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·         針對人群

中國銀行壽險規(guī)劃師主要針對保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行、郵政及其他金融機構的理財服務人員、理財管理人員及相關培訓講師。

·         課程設計

中國銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如下表所示。

中國銀行壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

·         課程價值

中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產品、合同專業(yè)課程組成。高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的經營管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

·         課程內容

A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》

職業(yè)道德是保險從業(yè)人員的立業(yè)之本，良好的職業(yè)道德培養(yǎng)能夠使從業(yè)人員自覺履行自身的職業(yè)行為，提高服務水平和質量，維護公司及行業(yè)聲譽。本課程以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、道德知識和道德行為實踐為中心，講述職業(yè)道德、保險職業(yè)道德、不同崗位保險從業(yè)人員（保險管理人員、保險銷售人員、保險專業(yè)人員和保險監(jiān)管人員）的道德規(guī)范、道德修養(yǎng)方面的知識。有助于保險從業(yè)人員對保險職業(yè)道德，對為人之道、處世之理與監(jiān)管行規(guī)有深刻領悟。最后，探討了保險從業(yè)人員職業(yè)道德的培育與養(yǎng)成，保險企業(yè)社會責任與保險文化建設的途徑。

A3《人身保險產品》 

保險產品是保險服務的載體，是保險公司經營管理活動的最終反映。本課程以人身保險產品為主線，結合當前人身保險產品發(fā)展和監(jiān)管的最新情況，對各類人身保險產品的概念、特點、開發(fā)、定價原理、產品類型、發(fā)展狀況及銷售管理等內容進行系統(tǒng)闡述。詳細介紹了分紅保險、投資連結保險、萬能保險等人身保險新型產品在銷售行為、信息披露、經營管理等方面的內容。幫助保險從業(yè)人員學習人身保險產品知識，正確認識產品，將合適的產品銷售給合適的客戶，通過對產品的了解掌握保險經營規(guī)律。

A4《人身保險合同》 

人身保險合同是聯(lián)接投保人、被保險人于保險公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當事人之間的權利義務關系。本課程以我國《保險法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎，系統(tǒng)介紹了人身保險合同的訂立主體、訂立行為、合同內容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險從業(yè)人員在法學基礎、法律術語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實際案例幫助學員理解條款內容，為從業(yè)人員提供了專業(yè)和實用的指導。

A11《銀行保險》

本課程充分考慮了銀行和保險從業(yè)人員特點和銀行保險工作實際，內容兼顧人身保險和財產保險兩大類銀行保險的不同險種和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋銀行保險業(yè)務的全流程及其理論和實務的知識節(jié)點。在綜述國內外銀行保險發(fā)展歷程的基礎上，以銀行保險業(yè)務的運營流程為邏輯脈絡，從經營模式、利益分配機制、產品和服務、營銷管理、運營管理、保險監(jiān)管和典型案例等方面進行了系統(tǒng)闡述，對與銀行保險業(yè)務密切相關的法規(guī)進行了梳理。

H1《健康保險原理及經營運作》

健康險系列課程有助于保險公司銷售人員及營銷管理人員、服務及培訓人員對健康保險的行業(yè)運營、產品、內外部環(huán)境及政策更好的理解及融會貫通，在激烈競爭的金融理財規(guī)劃時代提升競爭力。本課程介紹了健康保險的基本概念、業(yè)務類別以及一些醫(yī)學基礎知識。重點對健康保險產品定價、合同、銷售、核保、理賠和客服等經營運作做具體介紹。針對健康保險的獨特性，結合醫(yī)療衛(wèi)生產業(yè)鏈的特點，對健康醫(yī)療網絡管理和第三方管理與管理式醫(yī)療進行介紹。

H2《健康保險外部環(huán)境及政策》

本課程全面介紹影響健康保險的外部環(huán)境及政策，包括經濟環(huán)境、社會文化環(huán)境、健康保障體系環(huán)境、醫(yī)療衛(wèi)生服務環(huán)境、藥品及醫(yī)療器械供給系統(tǒng)環(huán)境、中國傳統(tǒng)醫(yī)學環(huán)境、健康保險政策環(huán)境與法律環(huán)境、健康保險相關服務產業(yè)環(huán)境，并就健康保險與外部環(huán)境的協(xié)調發(fā)展進行前瞻性探討。

P1《養(yǎng)老保險原理及經營運作》

養(yǎng)老險系列課程將養(yǎng)老保險理論與業(yè)務實踐相結合，幫助保險從業(yè)人員了解如何將養(yǎng)老保險服務的多方面理論價值與商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務的實際行銷結合起來，提高商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務經營中最重要的銷售服務環(huán)節(jié)的專業(yè)度，提升客戶滿意度，將對養(yǎng)老保障理財規(guī)劃的巨大潛在需求轉化為持續(xù)增長的實際優(yōu)質業(yè)務。本科目主要介紹養(yǎng)老保險原理及商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務的各環(huán)節(jié)運營實務。分為兩個部分。第一部分闡述老年經濟風險和社會化養(yǎng)老保障體系及保險原理。第二部分介紹商業(yè)養(yǎng)老保險的運營實務，包括商業(yè)養(yǎng)老保險市場、產品、產品定價及評估、營銷、經營管理、投資管理、養(yǎng)老保障委托管理業(yè)務、商業(yè)養(yǎng)老保險監(jiān)管和稅收政策。

P2《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》

本課程詳細介紹我國養(yǎng)老保險發(fā)展戰(zhàn)略及養(yǎng)老保險發(fā)展所面臨的人口、經濟、金融、財政稅收、社會文化與科技、法律等外部環(huán)境與監(jiān)管政策的演變及其對商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展的影響。

P3《企業(yè)年金理論與實務》

本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業(yè)年金制度、理論和業(yè)務實踐。系統(tǒng)梳理了企業(yè)年金的基本理論，包括企業(yè)年金概念、企業(yè)年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業(yè)年金計劃類型、企業(yè)年金管理模式和企業(yè)年金稅收政策。重點介紹企業(yè)年金實務，分別針對我國企業(yè)年金制度安排，企業(yè)年金運作總體流程，企業(yè)年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業(yè)年金監(jiān)管的制度做專門論述，有助于從業(yè)人員詳細了解企業(yè)年金運作流程中的各個環(huán)節(jié)及主要工作內容。

G《團體保險》

本課程注重理論知識與業(yè)務經營實踐相結合，主要介紹了團體及團體保險基本知識、團體保險合同、團體保險產品、團體保險精算基礎、團體保險市場營銷、團體保險核保與再保、團體保險理賠、團體保險客戶服務、團體保險外部政策和監(jiān)管?？蓭椭鷱臉I(yè)人員掌握團體保險市場的構成、供需以及影響，掌握團體保險市場營銷的管理程序、開發(fā)策略以及團體保險再保險的安排，熟悉團體保險客戶服務的各個環(huán)節(jié)。

A5《壽險公司經營與管理》 

本課程從壽險公司的設立談起，按照壽險公司經營管理的順序逐步展開，搭建了包含“公司設立—產品設計—營銷管理—核保管理—資金運用管理—客戶服務—理賠管理”在內的相對完整的“業(yè)務流”。同時也系統(tǒng)介紹了壽險公司內控、合規(guī)及風險管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內容，最后收尾于戰(zhàn)略管理，為從業(yè)人員提供一個審視、判斷壽險公司經營管理全貌的思路。

A8《壽險公司資產管理》

壽險公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產品的銷售人員，有必要了解壽險公司的投資方式和工具的風險特征、收益特征，從而更全面的認識我國資本市場，更好地為客戶提供保險和理財規(guī)劃服務。本課程結合保險資金運用的最新政策、法律法規(guī)，針對保險公司銷售人員及管理人員的從業(yè)特點，分基礎理論、投資實務、監(jiān)管政策三部分介紹壽險公司資金運用內容。重點對流動性資產投資、固定收益類投資、權益類投資、不動產投資、其他金融資產投資做出詳細介紹。

·         合作機構

中國銀行壽險規(guī)劃師資格于2015年推出，中國工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、新華人壽、華夏人壽、國華人壽、君康人壽、中郵人壽、建信人壽、工銀安盛、農銀人壽、中銀三星、招商信諾、幸福人壽、長城人壽、華泰人壽、昆侖健康、中華人壽、同方全球、中德安聯(lián)、中宏人壽、中美聯(lián)泰大都會、長生人壽、北大方正等出臺相關支持政策。

·         政策支持

眾多人身保險公司及相關金融機構為鼓勵公司員工學習CICE項目專業(yè)知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關辦法，與應聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓等掛鉤；

3.將參加CICE項目考試作為績效考核優(yōu)秀人員的獎勵；

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵；

5.取得資格者獲得培訓學分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領導親自頒發(fā)證書及獎勵；

7.將資格納入教育培訓管理辦法，實施持證上崗制度，未在時間內取得資格者實行降薪等措施；

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費；

9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎勵；

10.營業(yè)部持證率超過一定比例者，營業(yè)部經理每月獲得特別津貼等。

·         合作案例

（一）中國工商銀行股份有限公司

組織層面：總行個人金融業(yè)務部

報名對象：全國個金部系統(tǒng)經考核優(yōu)秀員工

組織方式：總行進行考試費用支持，將CICE考試作為培訓福利將名額分配至下屬分支機構自由掌握，各分支選拔符合條件者獲得考試資格。

推動成果：2009年至今，工行報名中國壽險管理師資格考試94032人次。

（二）中國銀行股份有限公司\中銀三星人壽保險有限公司

組織層面：中國銀行個金部和中銀三星總公司銀保部聯(lián)合組織

報名對象：中行績優(yōu)理財經理；中銀三星銀保部內、外勤員工

中國銀行考試推動方式：在全國10家分行選拔績優(yōu)理財經理報考學習，名額分配至下屬分行，符合條件者獲得考試報名資格，先墊付報名費，考試通過后報銷。

中銀三星考試推動方式：（1）基礎考試要求：客戶經理、業(yè)務部經理、業(yè)務總監(jiān)等相關業(yè)務人員均應參加學習及考試，一年內需通過中級兩門課程考試。 （2）考試通過后報銷。未按時通過考試的人員，將不能按考核晉升，待通過考試時，在對應考核季恢復晉升資格。

（三）工銀安盛人壽保險有限公司

組織層面：總公司銀保部

報名對象：銀保渠道內、外勤

組織方式：內勤及講師要求100%報考，各機構銷售團隊要達到30%的

報考率[報名人數(shù)/（在職人數(shù)-已獲證人數(shù)）]，并計入分公司年終考核。

推動成果：2015年至今，工銀安盛共有中國銀行壽險規(guī)劃師中級資格獲得者1630人，高級資格獲得者279人。