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FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師

· 針對人群

從事和有意向從事養(yǎng)老金融規(guī)劃學習研究，以及在銀行、保險、證券等金融機構向各類企事業(yè)單位及個人家庭提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務的專業(yè)人員。

未來有意向從事養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老金融、養(yǎng)老服務的高校學生，以及所有希望通過系統(tǒng)高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃，實現(xiàn)自己與家人高質(zhì)量養(yǎng)老的社會各界人士。

· 課程設計

養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級認證設置3門必修課程；高級認證設置5門必修課程。具體如表一所示：

表一：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級、高級認證課程體系

· 課程價值

為積極響應人口老齡化國家戰(zhàn)略，為促進我國多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設，培養(yǎng)具備政治性、人民性、專業(yè)性的養(yǎng)老金融規(guī)劃師隊伍，為廣大企事業(yè)單位及居民家庭提供系統(tǒng)、專業(yè)、規(guī)范、高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務。

· 課程內(nèi)容

R1《養(yǎng)老金融規(guī)劃：基本概念與基礎知識》

本課程主要在系統(tǒng)闡述中國現(xiàn)行三支柱養(yǎng)老保險體系的基礎上，契合我國特色，站在從業(yè)人員與客戶的不同角度，對企事業(yè)單位和個人家庭養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎知識、行業(yè)機構、產(chǎn)品服務進行詳細介紹。具體內(nèi)容包括針對人生不同階段的養(yǎng)老規(guī)劃，從初入職場的及早準備，到臨近退休的決策調(diào)整，再到退休后的成果享受；包括儲蓄、保險、投資的相關知識；包括國家、單位、家庭、個人在養(yǎng)老規(guī)劃中的職責與分工；包括養(yǎng)老規(guī)劃的全過程，從計劃準備、方案制訂、監(jiān)控執(zhí)行、到優(yōu)化調(diào)整，確保人生成長、保障隨行、養(yǎng)老無憂！

R2《養(yǎng)老金融規(guī)劃：養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品》

本課程主要介紹了用于儲蓄和/或為退休提供收入的個人和團體養(yǎng)老計劃賬戶和產(chǎn)品的基本情況，以及各自優(yōu)缺點和稅收政策，具體涵蓋各種類型的年金、個人投資產(chǎn)品、個人賬戶養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金以及各類單位支持的補充養(yǎng)老計劃等。確保學習者能從國家政策、單位福利、個人積累等不同場景掌握與機構、個人養(yǎng)老金融規(guī)劃相關的產(chǎn)品與服務，對外能為客戶提供養(yǎng)老金融規(guī)劃，對內(nèi)能夠提升家人的養(yǎng)老生活品質(zhì)。

R3《養(yǎng)老金融規(guī)劃：方案設計與規(guī)劃執(zhí)行》

本課程著重介紹了如何為客戶完成養(yǎng)老退休計劃的制訂和執(zhí)行：解釋在退休前的工作期間及早設定養(yǎng)老規(guī)劃目標的重要性；幫助客戶了解如何進行風險管理；探討各種投資和產(chǎn)品如何幫助人們提升退休后的生活品質(zhì)；學習養(yǎng)老規(guī)劃制訂步驟，包括如何計算所需收入金額，評估是否存在短缺，然后制定、實施和監(jiān)控創(chuàng)收和資產(chǎn)保護戰(zhàn)略。

R4《養(yǎng)老金融規(guī)劃：市場營銷與客戶服務》

本課程主要介紹了機構團體和個人家庭養(yǎng)老退休市場的特點、規(guī)律，并在此基礎上探索業(yè)務營銷拓展與客戶持續(xù)服務的全景動態(tài)過程，包括市場細分、產(chǎn)品開發(fā)、市場營銷、客戶服務與經(jīng)營、政府政策、消費者行為和經(jīng)濟狀況對營銷拓展與服務策略的影響，實現(xiàn)從業(yè)機構、人員與客戶的持續(xù)共贏與成長。

R5《養(yǎng)老金融規(guī)劃：業(yè)務管理與經(jīng)營發(fā)展》

本課程介紹了各類養(yǎng)老金融業(yè)務產(chǎn)品的管理運營，包含現(xiàn)有養(yǎng)老退休賬戶、產(chǎn)品和計劃管理功能的相關知識，為養(yǎng)老退休業(yè)務（年金、個人退休賬戶和退休計劃）的財務規(guī)劃提供了一個“全局”方向。課程內(nèi)容包含公司利用各種養(yǎng)老退休產(chǎn)品和服務獲取利潤的方式，養(yǎng)老退休業(yè)務的風險和實現(xiàn)盈利的策略，養(yǎng)老金管理服務企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境、新興趨勢和潛在機會。最后探討中國養(yǎng)老退休制度與國際主要國家養(yǎng)老退休制度的區(qū)別與聯(lián)系，展望中國未來養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉型發(fā)展。