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人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目（CICE項(xiàng)目）

2023年FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師認(rèn)證執(zhí)行方案

為響應(yīng)積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略，為促進(jìn)我國(guó)多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)，培養(yǎng)具備政治性、人民性、專(zhuān)業(yè)性的養(yǎng)老金融規(guī)劃師隊(duì)伍，為廣大企事業(yè)單位及居民家庭提供系統(tǒng)、專(zhuān)業(yè)、規(guī)范、高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)，經(jīng)過(guò)充分調(diào)研和準(zhǔn)備，人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“CICE項(xiàng)目”）于 2023年正式推出養(yǎng)老金融規(guī)劃師（Financial Advisors for Retirement，以下簡(jiǎn)稱(chēng)FAR）認(rèn)證和養(yǎng)老金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)計(jì)劃，現(xiàn)就2023年FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師認(rèn)證執(zhí)行方案公布如下：

一、認(rèn)證與課程設(shè)置

本年度增設(shè)“養(yǎng)老金融規(guī)劃師”中、高級(jí)認(rèn)證課程考試。

（一）養(yǎng)老金融規(guī)劃師

針對(duì)人群：

從事和有意向從事養(yǎng)老金融規(guī)劃學(xué)習(xí)研究，以及在銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)向各類(lèi)企事業(yè)單位及個(gè)人家庭提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員。

未來(lái)有意向從事養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老金融、養(yǎng)老服務(wù)的高校學(xué)生，以及所有希望通過(guò)系統(tǒng)高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)自己與家人高質(zhì)量養(yǎng)老的社會(huì)各界人士。

課程設(shè)置：

養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)認(rèn)證設(shè)置3門(mén)必修課程；高級(jí)認(rèn)證設(shè)置5門(mén)必修課程。具體如表一所示：

表一：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)、高級(jí)認(rèn)證課程體系

課程簡(jiǎn)介：

R1：本課程主要在系統(tǒng)闡述中國(guó)現(xiàn)行三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的基礎(chǔ)上，契合中國(guó)特色，站在從業(yè)人員與客戶(hù)的不同角度，對(duì)企事業(yè)單位和個(gè)人家庭養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎(chǔ)知識(shí)、行業(yè)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品服務(wù)進(jìn)行詳細(xì)介紹。具體內(nèi)容包括針對(duì)人生不同階段的養(yǎng)老規(guī)劃，從初入職場(chǎng)的及早準(zhǔn)備，到臨近退休的決策調(diào)整，再到退休后的成果享受；包括儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、投資的相關(guān)知識(shí)；包括國(guó)家、單位、家庭、個(gè)人在養(yǎng)老規(guī)劃中的職責(zé)與分工；包括養(yǎng)老規(guī)劃的全過(guò)程，從計(jì)劃準(zhǔn)備、方案制訂、監(jiān)控執(zhí)行、到優(yōu)化調(diào)整，確保人生成長(zhǎng)、保障隨行、養(yǎng)老無(wú)憂！

R2：本課程主要介紹了用于儲(chǔ)蓄，或者為退休提供收入的個(gè)人和團(tuán)體養(yǎng)老計(jì)劃賬戶(hù)和產(chǎn)品的基本情況，以及各自?xún)?yōu)缺點(diǎn)和稅收政策，具體涵蓋各種類(lèi)型的年金、個(gè)人投資產(chǎn)品、個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金以及各類(lèi)單位支持的補(bǔ)充養(yǎng)老計(jì)劃等。確保學(xué)習(xí)者能從國(guó)家政策、單位福利、個(gè)人積累等不同場(chǎng)景掌握與機(jī)構(gòu)、個(gè)人養(yǎng)老金融規(guī)劃相關(guān)的產(chǎn)品與服務(wù)，對(duì)外能為客戶(hù)提供養(yǎng)老金融規(guī)劃，對(duì)內(nèi)能夠提升家人的養(yǎng)老生活品質(zhì)。

R3：本課程著重介紹了如何為客戶(hù)完成養(yǎng)老退休計(jì)劃的制訂和執(zhí)行：解釋在退休前的工作期間及早設(shè)定養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)的重要性；幫助客戶(hù)了解如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；探討各種投資和產(chǎn)品如何幫助人們提升退休后的生活品質(zhì)；學(xué)習(xí)養(yǎng)老規(guī)劃制訂步驟，包括如何計(jì)算所需收入金額，評(píng)估是否存在短缺，然后制定、實(shí)施和監(jiān)控創(chuàng)收和資產(chǎn)保護(hù)戰(zhàn)略。

R4：本課程主要介紹了機(jī)構(gòu)團(tuán)體和個(gè)人家庭養(yǎng)老退休市場(chǎng)的特點(diǎn)、規(guī)律，并在此基礎(chǔ)上探索業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)拓展與客戶(hù)持續(xù)服務(wù)的全景動(dòng)態(tài)過(guò)程，包括市場(chǎng)細(xì)分、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)服務(wù)與經(jīng)營(yíng)、政府政策、消費(fèi)者行為和經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)營(yíng)銷(xiāo)拓展與服務(wù)策略的影響，實(shí)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)、人員與客戶(hù)的持續(xù)共贏與成長(zhǎng)。

R5：本課程介紹了各類(lèi)養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的管理運(yùn)營(yíng)，包含現(xiàn)有養(yǎng)老退休賬戶(hù)、產(chǎn)品和計(jì)劃管理功能的相關(guān)知識(shí)，為養(yǎng)老退休業(yè)務(wù)（年金、個(gè)人退休賬戶(hù)和退休計(jì)劃）的財(cái)務(wù)規(guī)劃提供了一個(gè)“全局”方向。課程內(nèi)容包含公司利用各種養(yǎng)老退休產(chǎn)品和服務(wù)獲取利潤(rùn)的方式，養(yǎng)老退休業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)盈利的策略，養(yǎng)老金管理服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、新興趨勢(shì)和潛在機(jī)會(huì)。最后探討中國(guó)養(yǎng)老退休制度與國(guó)際主要國(guó)家養(yǎng)老退休制度的區(qū)別與聯(lián)系，展望中國(guó)未來(lái)養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展。

二、證書(shū)取得條件

FAR認(rèn)證采用網(wǎng)絡(luò)直播+錄播課程相結(jié)合的學(xué)習(xí)形式。

FAR中級(jí)、高級(jí)認(rèn)證取得須同時(shí)滿(mǎn)足以下兩個(gè)條件：

1. 參加CICE項(xiàng)目組織的網(wǎng)絡(luò)直播和錄播課程學(xué)習(xí)，達(dá)到學(xué)時(shí)要求。

2. 參加中級(jí)、高級(jí)課程的全國(guó)統(tǒng)考，且成績(jī)合格。

三、報(bào)名、培訓(xùn)、考試時(shí)間安排

2023年FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)、高級(jí)認(rèn)證報(bào)名、考試時(shí)間如表二所示。

表二：2023年FAR中級(jí)、高級(jí)認(rèn)證報(bào)名、考試日期安排

為保證學(xué)習(xí)效果，F(xiàn)AR每期報(bào)名有限額，當(dāng)期滿(mǎn)額后即開(kāi)始下一期報(bào)名。

為有效保證課程內(nèi)容的時(shí)效性和實(shí)務(wù)性，F(xiàn)AR認(rèn)證課程通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播+錄播課程學(xué)習(xí)，課程結(jié)束后安排統(tǒng)一考試，中級(jí)認(rèn)證三門(mén)課程（R1\R2\R3）一套試卷，高級(jí)認(rèn)證增加的兩門(mén)課程（R4\R5）一套試卷，各安排一次統(tǒng)考，各有一次補(bǔ)考機(jī)會(huì)。

各期具體直播、錄播課學(xué)習(xí)時(shí)間、考試時(shí)間、考試形式等以實(shí)時(shí)發(fā)布的學(xué)習(xí)手冊(cè)內(nèi)容為準(zhǔn)。

四、報(bào)考費(fèi)用

中級(jí)認(rèn)證三門(mén)課程（R1\R2\R3）報(bào)考費(fèi)為3750元，高級(jí)認(rèn)證五門(mén)課程（R1\R2\R3\R4\R5）報(bào)考費(fèi)為5750元。

五、FAR認(rèn)證課程大綱

FAR認(rèn)證課程大綱如表三所示。

表三：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師課程大綱

注：CICE各期內(nèi)容及講師可能略有調(diào)整，最終內(nèi)容及師資安排以培訓(xùn)課件為準(zhǔn)。

六、證書(shū)發(fā)放

證書(shū)由CICE項(xiàng)目編審委員會(huì)頒發(fā)，終身有效。

七、其他事項(xiàng)

FAR認(rèn)證課程培訓(xùn)及考試具體安排將及時(shí)在項(xiàng)目網(wǎng)站及官方微信公眾號(hào)發(fā)布。

八、報(bào)考咨詢(xún)

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬(wàn)義娜、唐華偉

項(xiàng)目網(wǎng)站：zhangtianai.com.cn

客服郵箱：xpcle@vip.163.com

微信公眾號(hào)：信平CICE考試項(xiàng)目、CICE考試報(bào)名中心、保金學(xué)習(xí) 

CICE項(xiàng)目編審委員會(huì)

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2023年7月10日