(一)CICE項(xiàng)目開設(shè)了哪些資格和課程?
答:2020年,CICE項(xiàng)目開設(shè)中國(guó)壽險(xiǎn)管理師、中國(guó)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師、中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師、中國(guó)員工福利規(guī)劃師中、高級(jí)資格及中國(guó)個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格共22門考試課程。
(二)中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格的適用人群有哪些?
答:中國(guó)壽險(xiǎn)管理師主要針對(duì)保險(xiǎn)公司各職能崗位內(nèi)勤人員、各職能崗位管理人員、培訓(xùn)講師、銀郵等金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理人員、保險(xiǎn)營(yíng)銷主管等。
中級(jí)資格必考課程幫助考生掌握人身風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)知識(shí)、了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等,加深對(duì)各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)其崗位能力需要學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。高級(jí)資格幫助考生在已擁有一定的壽險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)上進(jìn)一步學(xué)習(xí)深造,確??忌鷮?duì)壽險(xiǎn)公司各個(gè)內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認(rèn)知。本資格也適合銀行郵政以及其他相關(guān)從業(yè)人員更好理解壽險(xiǎn)行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及基礎(chǔ)知識(shí),促進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。
(三)中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格課程是“3必考+2選考”設(shè)計(jì),我如何考慮選考哪門課程?
答:中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格課程體系設(shè)計(jì)為“3+2”模式,3門必考課程為A1《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》、A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》、A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》,內(nèi)容涵蓋人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)勤人員所需了解和掌握的保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)關(guān)鍵知識(shí)及壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理各環(huán)節(jié)的基本知識(shí);2門選考課程為從其余8門專業(yè)課程中任選2門,知識(shí)內(nèi)容基本涵蓋人身保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理各崗位的專業(yè)知識(shí),考生根據(jù)自己的具體工作崗位或興趣按需選考??紤]到保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業(yè)需求,CICE項(xiàng)目建議報(bào)考中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格的不同崗位人員選考如下課程:
工作崗位 | 選修課程 |
產(chǎn)品管理崗 | A3、A4 |
風(fēng)險(xiǎn)管理與稽查、法律合規(guī)崗 | A4、A10 |
營(yíng)銷管理崗 | A3 、A6 |
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗 | A7a、A7b |
運(yùn)營(yíng)管理崗 | A3、A4 |
資金運(yùn)用崗 | A8、A10 |
人力資源管理崗 | A3、A9 |
客戶服務(wù)崗 | A3、A4 |
IT崗 | A3、A4 |
銷售培訓(xùn)講師 | A3、A4 |
保險(xiǎn)銷售崗 | A3、A4 |
(四)對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些?
答:截至2019年,出臺(tái)支持中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格相關(guān)政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人壽、中國(guó)太平洋人壽、泰康人壽、平安養(yǎng)老、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中荷人壽、光大永明、中德安聯(lián)、中宏人壽、君龍人壽、國(guó)泰人壽、中新大東方、英大泰和、同方全球、恒安標(biāo)準(zhǔn)、前海人壽、珠江人壽、復(fù)星保德信、華泰人壽、新光海航、國(guó)華人壽、天安人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長(zhǎng)生人壽等人身保險(xiǎn)公司及中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行等商業(yè)銀行。
(五)中國(guó)個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格的適用人群有哪些?
答:中國(guó)個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格主要針對(duì)新進(jìn)的保險(xiǎn)從業(yè)人員,如保險(xiǎn)公司內(nèi)勤人員、保險(xiǎn)銷售等從業(yè)人員,包括廣大保險(xiǎn)營(yíng)銷員、銀行郵政銷售人員、團(tuán)險(xiǎn)渠道銷售人員、電銷網(wǎng)銷人員、產(chǎn)險(xiǎn)銷售人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代理等中介從業(yè)人員,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的科技公司、創(chuàng)新公司與平臺(tái)從業(yè)人員、保險(xiǎn)類\財(cái)經(jīng)類\醫(yī)學(xué)類\管理類\等院校學(xué)生、其他有意進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)的人員、廣大保險(xiǎn)消費(fèi)者等。
該資格幫助新進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)及保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)有全面系統(tǒng)的地圖式了解,用專業(yè)知識(shí)促進(jìn)銷售技能的提升,幫助跨行業(yè)跨領(lǐng)域跨部門的保險(xiǎn)相關(guān)人員快速融合、高效專業(yè)溝通,實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)將對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景;保險(xiǎn)的本質(zhì)和意義;各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn);與投保人、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、受益人息息相關(guān)的保險(xiǎn)合同;保險(xiǎn)公司主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié);保險(xiǎn)基礎(chǔ)銷售流程與技能;不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù);貫穿保單整個(gè)生命周期和銷售流程各環(huán)節(jié)的銷售行為規(guī)范以及與保險(xiǎn)銷售相關(guān)的最新政策法規(guī)等有基礎(chǔ)了解和初步掌握。
該資格課程S1《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)—保險(xiǎn)銷售人員必讀》結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容全面、語(yǔ)言簡(jiǎn)練,包含建設(shè)保險(xiǎn)強(qiáng)國(guó),推動(dòng)保險(xiǎn)銷售隊(duì)伍專業(yè)化轉(zhuǎn)型的精彩前言和風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)市場(chǎng)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、保險(xiǎn)銷售、家庭理財(cái)、保險(xiǎn)規(guī)劃、保險(xiǎn)監(jiān)管、職業(yè)道德等11章專業(yè)內(nèi)容。行業(yè)和考生普遍認(rèn)為考試資料裝訂精良、內(nèi)容先進(jìn)、全面,是從銷售人員的實(shí)際需要出發(fā),反映了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的最新發(fā)展成果和監(jiān)管要求,包含了新時(shí)代下專業(yè)化轉(zhuǎn)型必須具備的知識(shí)體系,能夠幫助新進(jìn)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員對(duì)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)有全面、系統(tǒng)、準(zhǔn)確的掌握。
(六)中國(guó)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師中、高級(jí)資格的適用人群有哪些?
答:中國(guó)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師中、高級(jí)資格主要針對(duì)個(gè)險(xiǎn)渠道銷售人員、營(yíng)銷管理人員、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)主管、個(gè)險(xiǎn)渠道培訓(xùn)講師、個(gè)險(xiǎn)管理儲(chǔ)備干部等。
中級(jí)資格主要幫助考生掌握個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷、組織發(fā)展、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識(shí)。高級(jí)資格設(shè)置經(jīng)營(yíng)管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí),加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力,更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時(shí)提升個(gè)人的營(yíng)銷管理能力,實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
(七)針對(duì)中國(guó)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格有哪些支持政策?
答:根據(jù)該資格適用人群的特點(diǎn),參與機(jī)構(gòu)針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤員工,一般出臺(tái)費(fèi)用報(bào)銷、獲證獎(jiǎng)勵(lì)、優(yōu)先入職和晉升等政策;針對(duì)個(gè)險(xiǎn)外勤人員,則采用獎(jiǎng)勵(lì)與業(yè)績(jī)掛鉤的政策,達(dá)成規(guī)定的業(yè)績(jī),則給予報(bào)考費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì),或者銷售人員達(dá)成績(jī)優(yōu)后,將獲得的CICE資格作為加入績(jī)優(yōu)俱樂部的專業(yè)知識(shí)條件之一。如某公司針對(duì)外勤員工的鼓勵(lì)方案為:方案時(shí)間內(nèi)任意月達(dá)成績(jī)優(yōu)(2015年城市版I類基本法FYC≥3000元,2015年版B類基本FYC≥2400元),當(dāng)月即可享受學(xué)習(xí)獎(jiǎng)勵(lì)200元。最高獎(jiǎng)勵(lì)200元×12個(gè)月=2400元。
(八)中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格的適用人群有哪些?
答:中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師主要針對(duì)保險(xiǎn)公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行(郵政)及其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)服務(wù)人員、理財(cái)管理人員及相關(guān)培訓(xùn)講師。
中級(jí)資格課程由職業(yè)道德、銀保渠道專業(yè)、保險(xiǎn)產(chǎn)品和合同專業(yè)課程組成。高級(jí)資格設(shè)置經(jīng)營(yíng)管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí),加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力,更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時(shí)提升個(gè)人的經(jīng)營(yíng)管理能力,實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
(九)對(duì)中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些?
答:中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格于2015年推出,中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、新華人壽、建信人壽、工銀安盛、中銀三星、華夏人壽、長(zhǎng)城人壽、華泰人壽、同方全球、中德安聯(lián)、中宏人壽、中美聯(lián)泰大都會(huì)、昆侖健康等出臺(tái)相關(guān)支持政策。
(十)中國(guó)員工福利規(guī)劃師資格的適用人群有哪些?
答:中國(guó)員工福利規(guī)劃師主要針對(duì)中國(guó)員工福利規(guī)劃師主要針對(duì)保險(xiǎn)公司團(tuán)險(xiǎn)渠道、養(yǎng)老險(xiǎn)公司、企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機(jī)構(gòu)相關(guān)人員等。此外,個(gè)險(xiǎn)銷售精英為了更好服務(wù)企業(yè)主客戶,也有不少參加中國(guó)員工福利規(guī)劃師的中、高級(jí)資格考試,以充實(shí)員工福利相關(guān)專業(yè)知識(shí)與技能,展現(xiàn)其專業(yè)形象。
中級(jí)資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級(jí)資格設(shè)置健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同知識(shí),加強(qiáng)考生對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力,更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。
(十一)對(duì)中國(guó)員工福利規(guī)劃師資格出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些?
答:中國(guó)員工福利規(guī)劃師是目前國(guó)內(nèi)針對(duì)員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格認(rèn)證。截至2019年,對(duì)中國(guó)員工福利規(guī)劃師資格出臺(tái)相關(guān)政策支持的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有中國(guó)人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、長(zhǎng)江養(yǎng)老、人保健康、建信人壽、工銀安盛人壽、中銀三星人壽、農(nóng)銀人壽、光大永明人壽、中荷人壽、中信保誠(chéng)、中英人壽、陽(yáng)光人壽、合眾人壽、恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽、新光海航人壽、中宏人壽、利安人壽、幸福人壽、百年人壽、北大方正人壽、陸家嘴國(guó)泰人壽等。
(十二)保險(xiǎn)行業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)支持CICE項(xiàng)目各類資格考試的政策主要有哪些?
答:眾多人身保險(xiǎn)公司及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)為鼓勵(lì)公司員工學(xué)習(xí)CICE項(xiàng)目專業(yè)知識(shí),推出多種政策措施,具體如下:
1.取得資格者全額或部分報(bào)銷考試費(fèi)用;
2.將資格納入基本法或人力資源管理相關(guān)辦法,與應(yīng)聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓(xùn)等掛鉤;
3.將參加CICE項(xiàng)目考試作為績(jī)效考核優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì);
4.取得資格者獲得不同額度獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì);
5.取得資格者獲得培訓(xùn)學(xué)分;
6.取得資格者可將資格印制于名片,并由最高領(lǐng)導(dǎo)親自頒發(fā)證書及獎(jiǎng)勵(lì);
7.將資格納入教育培訓(xùn)管理辦法,實(shí)施持證上崗制度,未在時(shí)間內(nèi)取得資格者實(shí)行降薪等措施;
8.全額或部分報(bào)銷參加考試所需餐旅費(fèi);
9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎(jiǎng)勵(lì);
10.營(yíng)業(yè)部持證率超過一定比例者,營(yíng)業(yè)部經(jīng)理每月獲得特別津貼等。
CICE項(xiàng)目編審委員會(huì)
廣州信平市場(chǎng)策劃顧問有限公司
2019年10月15日