(一)隨著國家政策變化、監(jiān)管變革、科技賦能等帶給行業(yè)的影響,CICE項(xiàng)目的價(jià)值及發(fā)展情況如何?
答:CICE項(xiàng)目自2005年考試運(yùn)行以來,已成功舉行考試30次,累計(jì)參加考試人數(shù)逾57萬人次,共產(chǎn)生各類資格獲得者逾8萬人,為行業(yè)培養(yǎng)了一大批具備較好職業(yè)道德素質(zhì),掌握保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能,熟悉國家監(jiān)管政策的經(jīng)營管理和銷售人才,在行業(yè)發(fā)展初期和轉(zhuǎn)型過程中,發(fā)揮了重要的作用。
當(dāng)前,我國保險(xiǎn)行業(yè)已進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展新時(shí)代,肩負(fù)著新使命、新任務(wù),呈現(xiàn)新形勢、新特點(diǎn)??萍假x能促使保險(xiǎn)的參與者來自不同領(lǐng)域的滲透,有服務(wù),有競爭;為滿足消費(fèi)者更好的需求與體驗(yàn)而有更精準(zhǔn)的場景業(yè)態(tài),這碎片了保險(xiǎn)產(chǎn)品與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流,并進(jìn)一步創(chuàng)新。保險(xiǎn)核心的保障功能的體現(xiàn)已經(jīng)逐漸超越傳統(tǒng)保險(xiǎn)行業(yè)的界域與定義,如互助制度;保險(xiǎn)監(jiān)管所維護(hù)的消費(fèi)者權(quán)益因著創(chuàng)新而界限不明;在創(chuàng)新前行與競爭的過程中,所有參與者的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備是創(chuàng)新發(fā)展的基石,以促進(jìn)跨領(lǐng)域間的高效溝通,或是有價(jià)值的創(chuàng)新。消費(fèi)者自發(fā)地專業(yè)自教育倒逼行業(yè)銷售人員專業(yè)化轉(zhuǎn)型。保險(xiǎn)監(jiān)管嚴(yán)格依舊,合規(guī)要求更甚。在碎片的時(shí)代需要系統(tǒng)化的磐石架構(gòu)來支撐創(chuàng)新,包括專業(yè)學(xué)習(xí)。
CICE項(xiàng)目將繼續(xù)前行,在專業(yè)與技術(shù)方面加速開發(fā)行業(yè)新發(fā)展所需知識(shí)產(chǎn)品與服務(wù)。 新時(shí)期,CICE要發(fā)展成為保險(xiǎn)專業(yè)能力建設(shè)的參與者和推動(dòng)者。一是把CICE資格認(rèn)證項(xiàng)目做好、做優(yōu),走項(xiàng)目專業(yè)化的發(fā)展道路。二是盡快完成保險(xiǎn)崗位專業(yè)能力在線學(xué)習(xí)平臺(tái)的建設(shè),滿足學(xué)員多元化的學(xué)習(xí)要求。三是建立CICE經(jīng)典的現(xiàn)場專題培訓(xùn)課程,長期服務(wù)重要客戶。四是加快國際合作,擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)交流,為行業(yè)發(fā)展引進(jìn)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。五是CICE和行業(yè)公司共同合作,積極推動(dòng)保險(xiǎn)消費(fèi)者知識(shí)普及和銷售行為引導(dǎo)等工作。
(二)2020年,CICE項(xiàng)目會(huì)有哪些值得期待的變化?
答:新時(shí)期,保險(xiǎn)專業(yè)能力建設(shè)不足已經(jīng)成為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的突出問題,為此CICE將加快核保、核賠、保險(xiǎn)精算基礎(chǔ)等專業(yè)資格課程的開發(fā)工作;加快建立崗位專業(yè)能力在線學(xué)習(xí)體系;推出保險(xiǎn)從業(yè)人員高端培訓(xùn)課程等,不斷為行業(yè)和廣大考生提供更加豐富、多元的培訓(xùn)產(chǎn)品及服務(wù)。CICE項(xiàng)目官方網(wǎng)站將完成第三次升級,CICE資格管理中心、保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、會(huì)員管理中心、金融保險(xiǎn)資訊、消費(fèi)者保險(xiǎn)咨詢、保險(xiǎn)消費(fèi)導(dǎo)航六大欄目全新上線,內(nèi)容豐富、功能齊全,為企業(yè)及個(gè)人客戶提供一站式在線學(xué)習(xí)與報(bào)考服務(wù)。
(三)CICE項(xiàng)目考試的權(quán)威性體現(xiàn)在何處?
答:CICE項(xiàng)目是中國保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)化的一項(xiàng)重要制度安排,是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的目前中國人身保險(xiǎn)行業(yè)最權(quán)威、最先進(jìn)的資格認(rèn)證體制。經(jīng)過17年發(fā)展,CICE項(xiàng)目考試已得到行業(yè)和社會(huì)的廣泛認(rèn)可。
1.CICE項(xiàng)目是保險(xiǎn)行業(yè)為建立高素質(zhì)人才隊(duì)伍,落實(shí)人才興業(yè)戰(zhàn)略的一項(xiàng)制度性安排,由項(xiàng)目編審委、項(xiàng)目執(zhí)行單位與專家團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、系統(tǒng)化資格認(rèn)證體系,擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。
2.全國34家省市級保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)與CICE項(xiàng)目建立了長期、穩(wěn)定的合作關(guān)系,作為考試報(bào)名中心,負(fù)責(zé)CICE項(xiàng)目在當(dāng)?shù)氐男麄魍茝V和報(bào)名工作。
3.CICE項(xiàng)目的考試資料編寫和題庫建立是由600余位來自政產(chǎn)學(xué)研的專家團(tuán)隊(duì)研發(fā)完成,充分結(jié)合國內(nèi)實(shí)踐、政策環(huán)境和國際發(fā)展趨勢,高度體現(xiàn)保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)的結(jié)合,傳達(dá)監(jiān)管旨意,反映行業(yè)發(fā)展最新成果。
4.CICE項(xiàng)目以全國統(tǒng)一管理方式建立了成熟高效的報(bào)名和考務(wù)執(zhí)行體系,嚴(yán)格保證了考試的嚴(yán)肅性和公平公正性,30次全國考試未出現(xiàn)重大的考務(wù)工作紕漏。
5.CICE項(xiàng)目得到行業(yè)公司及其他金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可和支持,全國超過85%保險(xiǎn)公司及銀行機(jī)構(gòu)均不同程度組織或鼓勵(lì)員工積極參加考試,將CICE項(xiàng)目落實(shí)到公司的人力資源戰(zhàn)略政策中,以提升金融理財(cái)時(shí)代的保險(xiǎn)專業(yè)競爭力。
6.越來越多的高等院校金融保險(xiǎn)專業(yè)采用CICE項(xiàng)目考試用書作為學(xué)生考試資料。中國學(xué)位與研究生教育信息網(wǎng)在關(guān)于保險(xiǎn)碩士的介紹中提出,“CICE項(xiàng)目考試中的《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》《人身保險(xiǎn)合同》《團(tuán)體保險(xiǎn)》《企業(yè)年金理論與實(shí)務(wù)》等課程,與我國保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位教育的相關(guān)課程基本相同或大部分相同,在經(jīng)過專家評審論證之后,可以成為保險(xiǎn)碩士專業(yè)學(xué)位研究生的免試課程?!盋ICE項(xiàng)目各類資格滿足院校學(xué)生持有雙證以上的畢業(yè)條件。
(四)CICE項(xiàng)目考試資料的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪里?
答:考試資料是資格項(xiàng)目的生命,只有權(quán)威、專業(yè)的考試資料才能傳授權(quán)威、專業(yè)的知識(shí),成就專業(yè)的考生。CICE項(xiàng)目在充分吸收國內(nèi)外最新研究成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,自主性研發(fā)本土化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的系列考試資料,擁有完整知識(shí)產(chǎn)權(quán)。2007年監(jiān)管部門官方網(wǎng)站對這套考試資料體系給予了高度評價(jià),稱它是“目前國內(nèi)人身保險(xiǎn)領(lǐng)域最權(quán)威,體系最完整的一套教材資料。它不僅體現(xiàn)了監(jiān)管者的意圖,也體現(xiàn)了行業(yè)發(fā)展的實(shí)踐,有助于參考人員在進(jìn)入行業(yè)后能科學(xué)、全面地理解人身保險(xiǎn)管理、銷售,尤其是職業(yè)道德等問題?!?
1.CICE項(xiàng)目一版考試資料
2002年起,在原中國保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門的關(guān)心和推動(dòng)下,CICE項(xiàng)目先后組織了行業(yè)400多名來自監(jiān)管、公司、院校的專家學(xué)者,歷時(shí)5年之久,在充分吸收國內(nèi)外最新研究成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,自主性研發(fā)出本土化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的19本專業(yè)考試資料,組織規(guī)模之大、投入精力之多、跨越時(shí)間之長都是過去行業(yè)從來沒有過。可以說,這19本考試資料是行業(yè)集體智慧的結(jié)晶,是對中國人身保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的一次較為完整的梳理和小結(jié)。
2.CICE項(xiàng)目二版考試資料
CICE高度重視考試資料知識(shí)的更新,關(guān)注保險(xiǎn)理論與實(shí)踐的發(fā)展,建立了考試資料動(dòng)態(tài)修訂機(jī)制,滿足行業(yè)和考生的專業(yè)發(fā)展需要。2007年底,與中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展同步的第二版考試資料修訂啟動(dòng),近600位來自監(jiān)管、行業(yè)、院校的專家積極投身其中,歷時(shí)五年,19本二版考試資料全部修訂完畢。CICE項(xiàng)目二版修訂考試資料投入使用以來,得到行業(yè)各界領(lǐng)導(dǎo)、專家及考生的廣泛認(rèn)可,普遍認(rèn)為二版考試資料知識(shí)專業(yè),內(nèi)容翔實(shí),修訂機(jī)制先進(jìn),知識(shí)水平及體系都達(dá)到了國內(nèi)領(lǐng)先水平,是廣大從業(yè)者專業(yè)學(xué)習(xí)的上佳讀本。CICE二版考試資料集本土化、專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、先進(jìn)性、實(shí)用性、趣味性于一身:
本土化——全面與中國保險(xiǎn)市場發(fā)展實(shí)踐、法律法規(guī)和最新監(jiān)管要求接軌,借鑒國際保險(xiǎn)基本原理和發(fā)展理念,最大限度地與中國市場實(shí)踐相結(jié)合。
專業(yè)化——CICE的知識(shí)體系立足于系統(tǒng)地解決行業(yè)發(fā)展中最重要的保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、專業(yè)知識(shí)及專業(yè)技能的嚴(yán)重缺位問題。
標(biāo)準(zhǔn)化——CICE堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)先、科學(xué)發(fā)展的嚴(yán)肅態(tài)度。在考試資料開發(fā)中,無論是專家團(tuán)隊(duì)的遴選、知識(shí)體系的搭建和專業(yè)內(nèi)容的甄別都建立了一套嚴(yán)格的流程和標(biāo)準(zhǔn),力求提供準(zhǔn)確、必備、實(shí)用的專業(yè)知識(shí)內(nèi)容。
先進(jìn)性——CICE與時(shí)俱進(jìn),建立了及時(shí)、動(dòng)態(tài)的考試資料修訂和知識(shí)體系更新制度,力求為考生提供的專業(yè)內(nèi)容能及時(shí)反映最新法律法規(guī)變化和行業(yè)發(fā)展成果總結(jié),保證專業(yè)知識(shí)的先進(jìn)性。
實(shí)用性——CICE的考試資料作為職業(yè)資格認(rèn)證考試資料,必須克服一般考試資料中的空洞和抽象思維方式,突顯其實(shí)用性。為此我們在二版考試資料建設(shè)中吸收了大量行業(yè)公司的專家參與,并增加了對行業(yè)發(fā)展實(shí)踐總結(jié)和提煉的內(nèi)容。
趣味性——知識(shí)論述與案例講解相結(jié)合,內(nèi)容豐富生動(dòng),引發(fā)考生閱讀興趣和思考總結(jié)。
3. 新專業(yè)考試資料研發(fā)及二版考試資料再修訂
二版考試資料修訂完成以后,2013年,依據(jù)行業(yè)發(fā)展及客戶需求,CICE項(xiàng)目組織來自監(jiān)管部門、主要商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司的眾多專家共同研發(fā)出A11《銀行保險(xiǎn)》專業(yè)考試資料。2014年,組織來自監(jiān)管部門、壽險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)營銷領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)、專家共同研發(fā)出I1《個(gè)險(xiǎn)營銷與組織發(fā)展》專業(yè)考試資料。2017年,由原中國保監(jiān)會(huì)原副主席魏迎寧先生主持編寫了S1《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)—保險(xiǎn)銷售人員必讀》專業(yè)考試資料。2015年至今,CICE項(xiàng)目堅(jiān)持及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管意圖,準(zhǔn)確傳播專業(yè)核心價(jià)值的指導(dǎo)方針,對新的監(jiān)管政策進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),并通過重點(diǎn)修訂和重要補(bǔ)充的方式納入CICE考試資料體系,分批完成了包括A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》 、A3《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》、A4《人身保險(xiǎn)合同》等在內(nèi)的21門科目二版考試資料再修訂工作,保證考試資料知識(shí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。 2019年,CICE項(xiàng)目啟動(dòng)兩核專業(yè)資格考試資料的研發(fā)編寫工作。
(五)CICE項(xiàng)目資格和目前社會(huì)上的國內(nèi)外保險(xiǎn)類資格相比較有何優(yōu)勢?
答:1.CICE項(xiàng)目是2002年由監(jiān)管部門因應(yīng)行業(yè)市場發(fā)展的需求所推動(dòng)并認(rèn)可,是中國人身保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)知識(shí)體系系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、本土化的權(quán)威認(rèn)證及學(xué)習(xí)平臺(tái)。
2.國外的一些資格課程內(nèi)容主要是由國外的保險(xiǎn)產(chǎn)品、法規(guī)政策、市場發(fā)展及消費(fèi)者心理等知識(shí)解構(gòu)組成,與中國保險(xiǎn)業(yè)的政策環(huán)境及消費(fèi)者心理、行為習(xí)慣等有較大差距,CICE項(xiàng)目立足于中國保險(xiǎn)業(yè),實(shí)用性突出。
3.CICE項(xiàng)目考試費(fèi)用適合國內(nèi)考生的消費(fèi)水平。CICE項(xiàng)目的考試費(fèi)用是合理的,每門課程的報(bào)考費(fèi)用為人民幣350元整,包含報(bào)名費(fèi)、考試費(fèi)、網(wǎng)上學(xué)習(xí)賬號(hào)、證書費(fèi)、普通郵寄費(fèi)等,首次報(bào)名的課程免費(fèi)配贈(zèng)考試資料,考生還可免費(fèi)享受《每月保險(xiǎn)新聞聚焦》電子月刊等長期后續(xù)教育服務(wù)。目前社會(huì)上其他相關(guān)的資格認(rèn)證課程費(fèi)用高昂,考生經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)較重。
4.CICE項(xiàng)目隨時(shí)跟蹤保險(xiǎn)監(jiān)管相關(guān)規(guī)定,并納入考試范圍,促進(jìn)學(xué)員對監(jiān)管政策與要求的熟悉與遵守。
5.CICE項(xiàng)目的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)體系是兼顧系統(tǒng)化及碎片化的學(xué)習(xí),相較于目前市場上許多自媒體或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)碎片化的知識(shí)內(nèi)容,CICE項(xiàng)目系統(tǒng)化學(xué)習(xí)更能幫助學(xué)員穩(wěn)固打下專業(yè)知識(shí)的基礎(chǔ),并能在多變的社會(huì)中,有能力將專業(yè)知識(shí)融會(huì)貫通,舉一反多,創(chuàng)新賦能,在面對越來越專業(yè)化的消費(fèi)者能夠有更好的專業(yè)應(yīng)對與服務(wù)。
6. CICE項(xiàng)目利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向會(huì)員提供繼續(xù)教育學(xué)習(xí)平臺(tái),如保金學(xué)院、項(xiàng)目網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、電子郵件等發(fā)布、推送行業(yè)相關(guān)最新政策法規(guī)、行業(yè)發(fā)展新事態(tài)及相關(guān)學(xué)習(xí)計(jì)劃與內(nèi)容,幫助會(huì)員及時(shí)更新掌握行業(yè)發(fā)展新動(dòng)態(tài),并進(jìn)行有計(jì)劃的考前學(xué)習(xí)及繼續(xù)教育學(xué)習(xí)與管理。
(六)CICE項(xiàng)目考試相對保險(xiǎn)公司內(nèi)部培訓(xùn)有什么優(yōu)勢?
答:保險(xiǎn)公司的內(nèi)部培訓(xùn),重點(diǎn)在本公司的文化理念及目標(biāo)意志的傳達(dá)、公司自有產(chǎn)品等信息知識(shí),以及營銷技能和團(tuán)隊(duì)協(xié)作的訓(xùn)練等課程內(nèi)容,容易忽略從業(yè)人員專業(yè)知識(shí)與能力的系統(tǒng)性和進(jìn)階性學(xué)習(xí)與培養(yǎng)。這當(dāng)中也存在保險(xiǎn)公司對專業(yè)知識(shí)體系制度建設(shè)力量較單薄、經(jīng)費(fèi)持續(xù)安排成本較高和對專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)精力有限等客觀因素,但這些正是社會(huì)教育培訓(xùn)資源的優(yōu)勢所在。
CICE項(xiàng)目具有權(quán)威性,并獲得監(jiān)管與行業(yè)普遍認(rèn)可,具有較強(qiáng)的社會(huì)培訓(xùn)資源整合力和不斷完善的開放式服務(wù)體系,能很好解決保險(xiǎn)公司人員隊(duì)伍對專業(yè)知識(shí)系統(tǒng)學(xué)習(xí)、基本實(shí)務(wù)掌握、政策法規(guī)教育和監(jiān)管意圖傳達(dá)的需求,對提升從業(yè)人員核心業(yè)務(wù)能力,減少銷售誤導(dǎo)等職業(yè)道德問題有著不可替代的作用。
CICE項(xiàng)目考試費(fèi)用及后續(xù)服務(wù)性價(jià)比高,考試測評公平公正,以考代訓(xùn),很好補(bǔ)充保險(xiǎn)公司對于從業(yè)人員系統(tǒng)化專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)及后續(xù)教育的需求。
CICE項(xiàng)目所頒發(fā)的資格證書獲得行業(yè)專業(yè)認(rèn)可,資格證書獲得者代表具有相應(yīng)保險(xiǎn)專業(yè)水平,資格證書在朋友圈或其他自媒體分享可進(jìn)一步展現(xiàn)個(gè)人及保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)專業(yè)形象,取得廣大消費(fèi)者對于個(gè)人與機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力認(rèn)可,進(jìn)一步優(yōu)化保險(xiǎn)行業(yè)聲譽(yù)。
近年來國家出臺(tái)多項(xiàng)政策支持保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展,監(jiān)管部門頒布相應(yīng)的法規(guī),同時(shí)行業(yè)的實(shí)踐創(chuàng)新發(fā)展較快,CICE項(xiàng)目能夠及時(shí)為廣大考生提供這些變化與發(fā)展,幫助行業(yè)最快掌握行業(yè)發(fā)展新形勢及新要求的解讀與資訊推送服務(wù),促進(jìn)保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)營和合規(guī)銷售。
(七)通過什么途徑可以了解CICE項(xiàng)目考試的動(dòng)態(tài)和信息?
答:考生可以通過以下途徑對項(xiàng)目發(fā)展動(dòng)態(tài)及考試相關(guān)信息進(jìn)行了解:
1.CICE項(xiàng)目官方網(wǎng)站zhangtianai.com.cn及時(shí)發(fā)布;
2.CICE項(xiàng)目官方微信公眾號(hào)“CICE官方微信公眾號(hào)”“CICE考試報(bào)名中心”;3.全國各報(bào)名中心、各地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站及現(xiàn)場咨詢;
4.CICE項(xiàng)目刊物及宣傳資料,包括《保險(xiǎn)職業(yè)教育與培訓(xùn)》季刊、《每月保險(xiǎn)新聞聚焦》電子月刊、CICE項(xiàng)目路演文件、折頁、海報(bào)等;
5.《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》等報(bào)刊:項(xiàng)目定期或不定期以新聞稿、廣告、公告等方式在金融類權(quán)威報(bào)刊刊登項(xiàng)目相關(guān)信息;
6.CICE項(xiàng)目執(zhí)行單位客服中心及各報(bào)名中心具體聯(lián)系人。
CICE項(xiàng)目編審委員會(huì)
廣州信平市場策劃顧問有限公司
2019年10月15日